Présentation · atelier de co-construction
Le QP : rendre la lecture patrimoniale cohérente, utile et explicable.
Le QP est un indice de potentiel d’action patrimoniale. Il aide le conseiller à préparer un rendez-vous : voir ce qui est prêt à être travaillé, ce qui doit être précisé et ce qu’il faut traiter en premier. Il ne note pas un client et ne mesure pas sa richesse. À ce stade, il ne formule pas de suggestion automatique ; à terme, il pourra proposer des pistes explicables, toujours sous contrôle du conseiller.
Ce que nous avons observéLes matrices existantes mélangent faits, objectifs, fiscalité et priorités ; certaines font doublon, sont neutres ou difficiles à expliquer.
Ce que le QP doit apporterUne même lecture pour 6 axes : conditions factuelles, cohérence du projet et niveau de préparation — sur 160 points par axe.
À quoi sert cet atelierTransformer les bonnes intuitions du tableur en règles métier claires, comparables, testables et traçables.
1. LireUne proposition compréhensible, avec son objectif métier et un exemple concret.
2. AjusterUn seuil, une pondération ou une note, sans toucher au code.
3. DéciderConserver, corriger, fusionner ou abandonner la règle.