Atelier de calibration · V3
Mettre des règles simples derrière le QP.
L’objectif est de transformer les matrices en règles métier que tout le monde comprend. Pour chaque règle de gestion, Stéphane peut ajuster la condition, le maximum de points et la raison de cette règle. Rien n’est appliqué au portail client sans validation.
1. Ce que le portail observeEx. « Une réserve couvre 6 mois de dépenses » : un fait
observable, pas une interprétation.
2. La règle qui donne les pointsEx. « Si la réserve est confirmée, la règle peut contribuer
à l’axe ». C’est ce que le moteur devra vérifier.
3. Le poids dans l’axeEx. « 20 points maximum ». L’ensemble des règles est
calibré pour atteindre 160 points par axe.
Ce que Stéphane valideLes conditions, les pondérations et les cas qui doivent
rester hors calcul.
Ce que Genesia prépareLa cohérence des totaux, la trace de chaque décision et le
lien avec les questions V3.
Ce qui reste protégéAucune donnée client, aucun calcul de production et aucune
recommandation ne sont modifiés dans cet atelier.
1Financier rendementPEA ou compte-titres déclaré
2Financier fiscalPlan d’épargne retraite déclaré
3Patrimoine professionnelParts de société déclarées
4Immobilier rendementInvestissement locatif déclaré
5Immobilier fiscalLocatif défiscalisant déclaré
6Immobilier jouissanceRésidence principale détenue